保险规划师是什么
2025-08-18
为了让您对此更加了解，下文将为您介绍保险理财规划师职责。保险理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员，它的职责主要是对有投资欲望的消费者的资产进行合理规划，以实现利益最大化。保险理财规划师职责主要是对有投资欲望的消费者进行理财规划，从而让他们获得一定的收益。不过，目前中国保险市场这方面还未完善...
养老保险的规划
2025-08-18
40岁的刘先生就是夹心族的一个典型代表，他是一家公司的技术工程师，年收入15万元，工作及收入都很稳定。刘先生的妻子是公司的行政文员，月收入3800元，有一个10岁的女儿。刘先生除在公司交的社保外无其他保险，生性保守也很少参与投资，换房装修后留下3万元左右的储蓄。根据刘先生的家庭情况，建议先完善刘先生的寿险和健康保障。刘先生处于中年时期，既要赡养老人，又要抚育孩子。当然...
保险规划的功能主要体现在什么
2025-08-18
实际上，保险在理财规划中的作用不可忽视。未经被保险人书面同意，保单不得转让或者质押，因此当所有的财产都被冻结甚至拍卖时，人寿保险的保单不会被冻结和拍卖，而其保单贷款功能则又使其成为最好的变现工具。这种功能主要通过保单***来实现。保险在这方面有着独特的功能。那保险在家庭理财规划中的功能是什么呢？储蓄功能对于长期寿险，保单现金价值的存在使得保单具有储蓄功能，并且保单现金价值采取复利计算账户收益...