上海办理银行履约保函流程是什么？
发布时间：2025-08-17 | 来源：互联网转载和整理
上海办理银行保函有下面几种途径：
一.企业自己去银行申请，以农行为例，流程如下：
（一）履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函需填写和提交的材料：
1、填写《开立银行保函申请书》；
2、担保项目可行性研究报告或项目招标书和***主管部门批准件及其他有关批文；
3、担保项下基础合同或意向书；
4、担保合同意向书；
5、反担保承诺函及相关物业抵押材料；
6、担保函格式；
7、申请人基本资信情况，经注册会计师审计并加盖其所在会计师事务所公章或签名的申请人的年度或半年的财务报表（资产负债表、损益表及验资报告）；
8、受益人的基本资信资料。
（二）税款保付反担保函需填写和提交的材料：
1、开立保函申请书；
2、开立保函协议书；
3、加工贸易合同副本；
4、经工商行政管理机关核准登记的特准经营证；
5、提供国家外汇管理局备案表；
6、外经贸部核准批件；
7、出口许可证。
（三）海关风险保证金保函需填写和提交的材料：
1、 《开立海关风险保证金保函申请书》；
2、 营业执照、身份证及复印件，法人代表证明书或法人授权委托书及复印件；
3、上年度财务报告（含资产负债表、损益表和现金流量表）原件，有条件
的还应经财政部门或会计师事务所核准；
4、有权部门批准的企（事）业章程或合资、合作的合同或协议，验资证明；
5、实行公司制的企业法人需提供公司章程；公司章程对法定代表人办理信贷业务有限制的，需提供董事会同意的决议或授权书；
6、中国人民银行颁发的贷款证（卡）；
7、技术监督部门颁发的组织机构代码；
8、新客户还需提供印鉴卡、法定代表人签字式样。
二、通过占用担保公司在银行的授信出函，流程如下:
1.拨打电话联系担保公司，告知具体的情况；
2.担保公司给您报价，告知是否需要交保证金；
3.确定价格没问题，出确认格式，准备资料清单；
4.客户准备好资料，给担保公司；
5.担保公司审核资料没问题，企业给担保公司转账；
6.担保公司提交银行出函，***。
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