基金赎回净值有哪些计算方式？基金赎回怎么计算赎回总额
发布时间：2025-08-17 | 来源：互联网转载和整理
基金赎回净值有哪些计算方式?
基金赎回净值可按照以下方式进行计算：
1、T日收盘价法
按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。
2、T-1日收盘价法
按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。
3、T+1日收盘价法
按照基金赎回申请提交后一天的基金单位净值为基础，加上或扣除申请赎回当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于在申请赎回后需要一定时间才能处理赎回的基金。
1、基金赎回净值可能会受到场内交易流通性的影响，例如因为基金规模过大导致买卖价差较大。
2、对于货币基金等基金类型，其赎回净值通常按照T-1日收盘价法计算，并且不计提赎回费用。
3、对于指数型基金、ETF等基金类型，其赎回净值通常采用T日收盘价法计算，但在实际市场中由于其交易方式和基金份额买卖方式的不同，其赎回价格可能会出现明显偏差。
基金赎回怎么计算赎回总额?
所谓基金赎回的总额就是指投资者申请基金赎回之后实际会导致的基金金额。一般情况下在进行基金投资的时候基金份额是一个重要因素，要计算基金赎回的总金额是离不开基金份额的，在进行基金赎回的时候是要对赎回份额进行确认之后，再根据基金份额来计算基金的赎回总金额。基金赎回金额=赎回份额*基金单位净值，对于有赎回手续费的基金，还需要减去基金的手续费才会是投资者基金赎回的实际到账资金。
在基金投资过程中，基金份额和基金净值都是非常重要的，基金净值的决定了基金的收益情况，一般基金净值下跌，基金就会亏损;基金净值上涨，就会带来收益。