基金每天的收益怎么算

发布时间：2025-08-17 | 来源：互联网转载和整理

一、内扣法

1、份额＝投资金额*（1－认购费率）/认购当日净值＋利息；

2、收益＝赎回当日单位净值*份额*（1－赎回费率）＋红利－投资金额。

二、外扣法

1、份额＝投资金额*（1+认购费率）/认购当日净值＋利息；

2、收益＝赎回当日单位净值*份额*（1－赎回费率）＋红利－投资金额。

基金收益的来源

1、基金的利息收入：基金利息收入来源于定期存款以及投资债券之中；

2、基金股利收入：股利通常有两种形式，也就股票股利和现金股利，股票股利按照一定的比例发放给股东股票当做红利，现金股利则是现金形式发放。基金的股利是开放式基金通过各级市场买入的各公司的股票，从公司取得的收益；

3、基金的资本利得收入：证券价格受到供需关系的影响，基金在资本价格较低，资本供给充裕时，买入证券，而在价格上涨，需求量大时卖出证券，此时所获得的差价叫做资本利得收入。

基金收益是指基金在基金公司运作的时候产生的超过基金本身价值的部分，在投资人口中的基金收益还包括基金在二级市场中交易所得差价收益。而在基金出现亏损时是没有基金收益的。