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qdii基金是什么意思

发布时间：2025-08-17 | 来源：互联网转载和整理

QDII基金是指内地居民投资中国香港或国外资产的基金。和QFII一样，QDII基金也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目未开放的情形下，有限度地允许境内用户投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。以上就是qdii基金是什么意思相关内容。

QDII基金和普通基金的区别

1、投资范围的不一样：中国的QDII基金在海外的投资方向有香港股市、美国股票、黄金、大宗商品现货（原油）、房地产等；

2、基金分类的不一样：和投资国内基金一样，QDII基金也分主动管理型和被动管理型。主动管理型分成直接投资型和FOF型，前面一种直接投资国外股票或债券，后面一种投资国外公募基金。被动管理型即指数型QDII基金；

3、费率与时间上的不一样：QDII基金进行国外投资，基金管理难度比较大，需要聘用海外托管行及国外投资顾问等，因此基金管理费用和托管费一般较境内投资基金高。因为时差问题，绝大多数QDII基金需要在T+1日计算T日基金净值，并且在T+2日进行公示，比一般基金要晚一天，赎回基金则普遍要8到10天；

4、特殊风险的不一样：QDII基金不但有投资风险，还遭遇汇率风险。QDII基金以人民币计费，可是拿外汇进行投资，而且它的预期收益率和人民币汇率走势相反，货币升值基金预期收益率则缩小，货币贬值则基金预期收益率扩大。

QDII基金买入净值按哪天算

QDII基金交易日当天15点之前买进是依据第二个交易日的基金净值计算，之后在第三个交易日确认份额，计算盈利。因为QDII基金主要投资的是境外的财产，因此这几个就涉及外汇转化的问题，并且2个市场存在开盘时间差，所以，QDII基金和其他一般基金不一样，它一般情况下是采取T+2的申赎制度。但是，投资于香港金融市场的QDII基金不属于时差问题，一般依然是T+1的交易制度。