交易待结算资金冻结是什么情况 交易待结算资金冻结什么意思呀

发布时间：2025-08-18 | 来源：互联网转载和整理

冻结的2个类型：银行冻结、司法冻结

如果银行卡被银行冻结主要是有两种原因：

1.该银行卡有出现某种违禁名字或参与虚拟货币资产交易，某些国家和地区的银行是会主动冻结的（由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到）有些则是会取消改账户的某种权限，比如只能存不能取或是把该账户的权限降到最低。

也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

这种情况的处理方法：直接联系开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。这种情况的防止方法：第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT，BTC等敏感字眼。第二，不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。

2、司法冻结：司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同。

但是大致都是类似的。受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金线上的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号C，C又打给了银行账号B，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。

冻结，一般不是收到了有问题的资金，就立马被冻结。可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结。

这种情况的处理方法：如果银行卡被司法冻结了，需要通过开户行或者银行电话热线，去查下冻结期限是多久，被什么地方冻结的。这两个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这两个信息。大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合警方调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。

但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。

第二种，显示冻结半年。一般情况，是直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。

当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。这种情况的处理方法：尽快和当地警方联系，请警方提供涉嫌违法的信息。

按照当地警方的要求，提供相关信息。相关信息一般都是用于解释为什么会发生这笔资金的转账。所以，一般而言，包括了某段时间内在OTC交易的订单记录（可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单，导出打印）。

当以上材料提供给警方，按照各地公安系统处理方式的不同，按照案子的不同，他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案，才能解冻，有的可以只冻结涉案资金，而有的地方可以直接解冻。