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基金每日收益计算公式是什么 基金每天收益怎么算的

发布时间：2025-08-18 | 来源：互联网转载和整理

基金的每日收益是衡量该基金业绩的一个重要指标，通常反映了该基金在一定时间内的投资收益率。那么基金的收益具体是怎么计算的呢?

基金每日收益计算公式是什么?

基金收益=(当日净值-前一日净值)*份额。按照此公式就能简单估算出当日基金的收益情况。实际上，基金净值的估算就是当日基金的走势情况，基金收益一般不需要投资者手动计算，第二天会更新。

1、内扣法:基金收益=赎回当日单位净值*份额*( 1-赎回费率 +红利-投资金额，而份额=投资金额*( 1-认/申购费率 )/认/申购当日净值+利息。

2、外扣法:基金收益=赎回当日单位净值*份额*(1-赎回费率 ) 红利投资金额，而份额=投资金额*(1+认/申购费率)/认/申购当日净值+利息。

基金***为什么还显示收益为负数?

1、当天下午3点前卖出基金，因为份额还没有确认，因此当天还会显示持有状态，倘若当天基金下跌，那么系统就会显示亏损;

2、假如是下午三点后卖出的基金，则份额确认要在T+1日，假设用户是在周五下午三点后卖出，等同于周一交易日卖出，因此系统依然会显示;

3，系统更新较慢，这种情形用户不用担忧，只要卖出后本金和收益回到扣款账户就可以。除此之外，假如用户购买的是ODII基金，卖出后也可能显示收益为负数，因为ODII基金是依据外市场交易时间计算的，并且涉及货币兑换，因此系统更新会更慢。收益为负数，说明用户购买的基金是云损的，而用户卖基金时最忌追涨***跌。卖出基金计提后，持有收益会变成0人民币，但很多软件上累计收益并不会清零。