基金份额怎么计算

发布时间：2025-08-17 | 来源：互联网转载和整理

一、申购：

1、净申购基金金额＝申购基金金额÷（1＋申购基金费率）；

2、申购基金费用＝申购基金金额－净申购基金金额；

3、申购基金份额＝净申购基金金额÷T日基金份额净值。

二、赎回：

1、赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值；

2、赎回费用＝赎回总额×赎回费率；

3、赎回净额＝赎回总额－赎回费用。

一般来说，基金份额是根据基金确定份额当日的基金净值来确定的，这与购买时间、确认时间是没有什么关系的。基金会在每日收盘后形成一个新的基金净值，用户在当日购买基金份额后，实际购买价格为当日收盘价。以上就是基金份额怎么计算相关内容。

基金持有的份额低于本金并不意味着投资亏损。基金持有的份额是根据基金的净值计算的。如果客户购买10000只基金，当日基金净值为1.02人民币，此时基金持有的份额为1万/1.02=9803.92份，这个9803.92就是基金的份额，从数据统计来看，基金持有比例比投资基金少。

基金持有的份额比本金少是很正常的。每个基金份额表明基金的净值，基金的净值每天都会发生变化，其总额也会发生变化，而基金的总资产是=基金净值×份额，也就是说，有时候持有的份额比本金少，不一定是亏损，持有份额与基金盈利亏损是无关的。

为什么持股份额与本金不同

1、附加费：基金买入是会需要支付手续费的，而附加费一般都是从资金中扣减，也就造成买入之后金额比本钱少了；

2、基金净值的转变：基金净值随时变化，造成基金资产还会继续发生转变。当价格产生变化时，基金的持有份额不易转变，可是基金的净值会变动，进而还会促进投资者的资金资产发生变化；

3、仅有当基金净值是1时：基金的持有份额才能够和本钱一样，当基金净值超过1时，基金持有份额比订购的本钱还要少。

基金的持有份额是指用户在卖出基金时所持有的基金总数，基金份额与股权相近，用户凭所持有的基金份额享有基金盈利支配权。确定认购后，持有的基金份额就确定不会发生变化。