保函网

基金赎回价格 基金赎回价格取决于哪一天的基金净值

发布时间：2025-08-17 | 来源：互联网转载和整理

基金赎回价格是基金投资人在申请赎回时，基金公司公布的净值计算所得的赎回价格。基金赎回价格可能会受到基金赎回费用、后端申购费用和市场波动等因素的影响。以下是关于基金赎回价格的相关内容：

1. 赎回费用的计算方式

基金赎回费用包括赎回费和后端申购费两部分。其中，赎回费通常根据赎回总额乘以赎回费率来计算；后端申购费通常根据申购金额乘以费率来计算。因此，投资人在赎回时需要先算出赎回费用和后端申购费用，最终得到的赎回金额是赎回总额扣除赎回费用和后端申购费用的差额。

2. 基金赎回价格计算的时间点

基金赎回价格的计算时间点通常是在基金公司清算完公布当日净值后。在正常工作日当日下午3点前，基金赎回价格和当日基金净值相同；如果在3点后赎回，赎回价格以下一个工作日净值为准。因此，投资人需要在合适的时间点进行基金赎回操作。

3. 影响基金赎回价格的因素

影响基金赎回价格的因素主要包括市场行情波动、基金净值的变化以及基金赎回费用和后端申购费用等。如果市场行情不好，基金净值下跌，那么相应的基金赎回价格也会受到影响。此外，基金的赎回费用和后端申购费用也会对基金赎回价格产生一定的影响。

4. 基金赎回价格的举例计算

假设投资人赎回1000份基金单位，赎回费率为0.5%，当日的基金单位资产净值为1元。则根据上述计算方式，投资人得到的赎回金额为：

赎回费用 = 1000 × 1 × 0.5% = 5元

赎回金额 = 1000 × 1 5 = 995元

5. 基金单位资产净值的计算方法

基金单位资产净值是指基金的总资产减去总负债后，再除以基金单位总数所得的净值。因此，基金单位资产净值的计算公式为：

基金单位资产净值 = (总资产 总负债) / 基金单位总数

基金赎回价格是基金投资中一个重要的概念，能够帮助投资人了解基金的实际价值，从而做出更为合理的投资决策。投资人在做基金赎回操作前，需要注意基金赎回费用、后端申购费用、基金净值波动和赎回时间等因素的影响。对于基金赎回价格的计算，投资人也需要了解计算方式和计算时间等相关内容，以便更好地掌握基金投资的核心要素。