什么是合规及合规风险

发布时间：2025-08-17 | 来源：互联网转载和整理

1、合规，就是指企业运营管理行为与员工履职行为满足国家法律法规/监管规定/行业准则和国际条约/规则，及其公司章程/有关规章制度等要求；

2、合规风险，是指企业及其员工在经营管理环节中因违规操作导致法律责任/导致经济或者声誉损失以及其他负面影响的可能性。也就是说，当企业或者员工违反了合规要求，就会产生合规风险。

合规风险可以分为哪几种

1、法律风险：指因违反法律法规而导致的被***/判罚或者赔偿等法律后果；

2、违规风险：指因违反监管规定而导致的被处罚/限制或者撤销许可等监管后果；

3、欺诈风险：指因内部或外部人员利用职务之便或其他手段进行欺骗或隐瞒而导致的财产损失或信誉受损；

4、操作风险：指因内部流程/工作人员或系统出现失误或故障而导致的财产损失或信誉受损；

5、其他风险：指因违反道德与承诺类义务而导致的用户流失/投诉增多或者社会舆论压力等其他后果。

1、组织和职责：明确合规管理的总体目标/机构设置/人员配备/职责分工等，生成合规管理的组织架构和责任体系；

2、制度建设：制定合规管理的基本制度和具体制度，覆盖合规管理的各个环节，生成合规管理的规范框架和操作指南；

3、运行机制：建立合规风险识别评估预警机制/合规审查机制/合规风险应对处置机制/违规问题整改机制等，生成合规管理的运行流程和工作方法；

4、考核评价：建立合规管理的考核评价指标和方法，定期对合规管理的效果和效能进行检查和评价，生成合规管理的激励约束和改进机制；

5、监督问责：建立合规管理的监督问责渠道和方式，对合规要求的实施情况进行监督，对违规操作进行调查和问责，生成合规管理的监督保障及风险防范机制。