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基金常识:pe股权投资是什么意思

发布时间：2025-08-17 | 来源：互联网转载和整理

　　pe股权投资是什么意思？关于基金这个问题今天2022年09月17日中国保险网小编整理出相关问题，一起看一下。

　　　　私募作为股权投资及证券投资的重要途径，受到不少投资者的关注，虽然预期年化预期收益高但风险也高，了解pe股权投资是什么意思？有什么优势？是必要的。

pe股权投资基金有风险吗？风险大吗？ pe股权投资基金怎么样？有哪些？

　　　　私募股权投资中PE/VC到底指的是什么？

　　　　VC是venture capital（风险资金）投资的意思，是指风险基金公司用他们筹集到的资金投入到他们认为可以赚钱的行业和产业的投资行为。

　　　　PE是：私募股权基金（Private Equity Fund）的简称，是向特定人募集资金或者向少于200人的不特定人募集资金，并以股权投资为运作方式，主要投资于非上市企业股权，以对非上市企业注入资金和管理经验，从而推动非上市企业价值增长，最终通过上市、并购、股权置换等方式退出的一种投资组织。

　　　　PE投资的特点：

　　　　首先是投资期限很长。不论是股票还是房产，投资者持有的时间都不长。而PE投资一般需要五到七年。

　　　　其次，PE投资的金额大。例如我们和赛富基金合作募集的一款PE投资产品，门槛是1000万元。

　　　　再一个就是风险特别大。由于PE投资终极预期年化预期收益的实现主要靠收购、吞并和上市。其中的变数很多，波动大，再加上投资期限长，PE投资风险很高。

　　　　但是PE投资的潜在预期年化预期收益也很高，有可能达到几倍、甚至十几倍。

　　　　由于PE投资在中国还属于新兴投资领域，PE投资公司经验少，投资风格尚在形成中，人员变动大，这些都使PE投资公司的资产管理水平参差不齐。

　　　　作为一种新兴的、另类高风险投资，PE投资的特点鲜明。首先，PE投资采取的是非公开的私募形式，只吸收少数机构和个人参与。

　　　　其次，PE投资的存续时间比较长，且缺乏公开交易市场。这个特点决定了PE投资的流动性差，只适合高净值客户的闲散资金，例如用资产总额的5%-10%进行投资。但对投资者而言，PE投资的自主性不强：PE投资基金成立以后就要完全交给专业团队（GP,即普通合伙人GeneralPartner）投资管理，是对专业团队完全的信任和授权。

　　　　风险提示：

　　　　由于PE投资的私募性质，传统的PE投资对银行渠道的依靠性并不强。随着PE投资这一新鲜事物进入国内，有些海外PE投资机构设立人民币基金需求的增加，势必产生了对高净值客户的追逐，而私人银行客户无疑是最佳的人选。银行也从为高端客户提供资产配置服务的角度出发，适时对有此类产品需求的高端客户开展了PE投资项目的推介。但这个门槛是比较高的，一般只针对金融总资产5000万元以上的客户。