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基金常识:购买基金是按当天净值算吗

发布时间：2025-08-17 | 来源：互联网转载和整理

　　购买基金是按当天净值算吗？关于基金这个问题今天2022年09月08日中国保险网小编整理出相关问题，一起看一下。

　　基金产品的申购和赎回都是按照基金净值进行计算的，开放式基金的单位净值一般按日更新的，所以同一基金产品的单位净值可能每天都不一样，那么购买基金是按当天净值算吗？下面就和希财君一起来了解一下。

　　一、购买基金是按当天净值算吗

　　基金T日买入，是按T日净值计算的，但T日于“当天”是两个不同的概念。

　　T日是指基金交易日，也就是除周末和法定节假日以外的周一至周五，且T日的计算以故事收市时间为界，即交易日当天15:00前操作才可视为T日，15:00后操作就视为T+1日了。操作时间的判定标准为支付完成时间。

　　所以，大部分时间购买基金是按当天净值算，但也例外。例如：

　　1、12月30日（周一）15:00前支付成功，那么基金净值按12月30日的净值计算；

　　2、12月30日（周一）15:00后，至12月31日（周二）15:00前支付成功，那么基金净值按12月31日的净值计算；

　　3、12月31日（周二）15:00后支付成功，那么基金净值按1月2日的净值计算，1月1日元旦为法定节假日，是不计算为交易日的。

　　二、基金赎回净值按哪天计算

　　基金赎回的净值计算方法与基金买入类似，T日申请卖出基金，那么基金公司将按照T日净值进行计算。

　　例如12月31日（周二）15:00后申请赎回基金，那么基金赎回净值按1月2日的净值计算，赎回确认日为1月3日。

　　以上关于购买基金是按当天净值算吗的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。